Von Daisy Sampson in den Bereichen Business, Algarve, Wealth & Tax
05-03-2021
Die fortgesetzte Anziehungskraft Portugals für die Briten
Das 20-jährige Leben an der Algarve mit mehr als 25 Jahren Erfahrung in der Beratung von Expats hat Gavin Scott zu einem der bekanntesten und angesehensten Finanzberater an der Algarve und in Portugal gemacht.
Gavin, Senior Partner bei Blevins Franks, kam im Jahr 2000 mit seiner Familie aus Brunei zum ersten Mal an die Algarve. „Wir suchten nach einer Position als Finanzberater in Europa, wo unsere älteste Tochter (damals 11) eine internationale Sekundarschule finden konnte Vermeiden Sie die Aussicht auf ein Internat, wie es im Fernen Osten der Fall gewesen wäre “, sagte Gavin gegenüber The Portugal Aktuelles.
„Beide Mädchen besuchten die Internationale Schule der Algarve in Porches. Was wir suchten, war eine Schule. Wir fanden, dass es sich um eine etablierte und angesehene Vermögensverwaltungsfirma mit fundiertem Wissen und starker Unternehmensführung handelt. Das war der beste Fund meines Lebens, natürlich nach meiner Frau Joan. “
Gavin besitzt das Diploma for Financial Advisers (DipFA) und das vollständige UK Financial Planning Certificate. Er ist Mitglied der Personal Finance Society by Certificate und hat an Vermögensplanungs- und Anlagekursen in Hongkong, Kuala Lumpur und Sydney sowie Rom und London, etwas näher dran, teilgenommen home.
Als Senior Partner leitet er neben der Beratung seiner eigenen Kunden in Finanzangelegenheiten auch die portugiesischen Niederlassungen von Blevins Franks, einer führenden internationalen Steuer- und Vermögensverwaltungsgesellschaft, die in Europa lebende britische Staatsangehörige in Loulé und Cascais berät. Außerdem gibt es fünf weitere Partner und 14 Mitglieder des Support- und Verwaltungspersonals.
Auf dem Laufenden gehalten werden
Der Umgang mit persönlichen Finanzen erfordert ein breites Spektrum an Wissen und Erfahrung. Gavin erklärt: „Alle in Großbritannien qualifizierten Finanzberater müssen mehr als 35 Stunden strukturiertes Lernen und persönliche Entwicklung absolvieren, um ein jährlich erneuerbares Zertifikat über die berufliche Stellung zu erhalten. Bei Blevins Franks haben wir ein Team von Chartered Tax Advisers, die unsere technische Bibliothek auf dem neuesten Stand halten, und wir haben jedes Jahr eine Reihe von "obligatorischen Lesungen", die die aktuellen Regeln und Änderungen der portugiesischen Steuergesetzgebung sowie alle Änderungen der Britischer Rechtsrahmen.
"Dies wurde in diesem Jahr durch den Brexit und die regulatorischen Anforderungen in Portugal und in ganz Europa noch komplizierter. In der Zwischenzeit halten mich die Portugal News vor Ort auf dem Laufenden", fügte er hinzu.
Was unterscheidet Blevins Franks von anderen ähnlichen Unternehmen? "Das Blevins Franks-Modell ist insofern einzigartig, als jeder Kunde von einem Privatkundenmanager sowie dem Partner betreut wird, der den ursprünglichen strategischen Finanzplanungsbericht vorgelegt und dem Unternehmen vorgestellt hat", sagte Gavin.
„Der Private Client Manager (PCM) ist dafür verantwortlich, dass jeder Kunde eine regelmäßige Überprüfung seiner gesamten Finanz-, Vermögens- und Nachfolgeplanung erhält, um sicherzustellen, dass der ursprüngliche strategische Plan befolgt wird. Dieser Prozess stellt unter anderem sicher, dass die Kunden Investition Portfolios bleiben auf ihre Risikoeinstellung ausgerichtet und dass ihr Vermögen in allen Lebensereignissen zur richtigen Zeit in den richtigen Händen ist.
„Bei Blevins Franks betrachten wir die Steuer-, Vermögens- und Nachfolgeplanung unserer Kunden über mehrere Generationen hinweg. Alle unsere Partner leben und arbeiten in dem Land, in dem unsere Kunden leben oder in das sie ziehen, und unsere Support-Mitarbeiter sind auch hier in Portugal. Partner und PCMs haben Zugang zu internationalen Steuer- und Rentenspezialisten, wobei die Blevins Franks Group eine spezielle technische Ressource bereitstellt, die von anderen Finanzdienstleistungspraktiken nicht erreicht wird.
„Obwohl es viele Nachahmer gibt (was wirklich schmeichelhaft ist), haben wir nur sehr wenige echte Konkurrenten mit so hochqualifizierten (viele haben einen Charterstatus) und regulierten Beratern. Die Größe und Statur von Blevins Franks öffnet Finanzinstituten Türen und eine Qualität der Beratung, die Privatanlegern nicht zur Verfügung steht. “
Die persönliche Note
Wenn Sie an Finanzplanung denken, können Sie sich Tabellenkalkulationen und komplizierte Analysen vorstellen, aber Gavin schätzt eine sehr menschliche Seite des Geschäfts.
„Der angenehmste Teil meiner Arbeit ist mit Sicherheit die Interaktion mit Kunden und die Freude, die ich habe, wenn ich sehe, dass meine Arbeit gut gemacht ist. Es gibt keine größere Freude, als wenn ein Kunde mir einen Freund empfiehlt und 80 Prozent unserer neuen Kunden auf diese Weise zu uns kommen. Das ist in der Tat sehr lohnend.
„In den letzten 20 Jahren ist das Wort 'Kunde' zum Synonym für 'Freund' geworden Portugal nach Hause mir. Der Gründungspartner David Franks hatte die Philosophie, dass unsere Kunden das Geschäft sind. Es scheint offensichtlich, aber nicht immer verstanden. Er pflegte zu sagen, wenn Sie den Kunden in den Mittelpunkt jeder Entscheidung stellen, die Sie treffen, haben Sie ein stärkeres Geschäft dafür. Dieses Ethos ist das Herzstück von allem, was wir heute tun, und es hat mir in den letzten 7,451 Nächten einen ruhigen Schlaf gegeben. “
Gavin ist auch stolz darauf, ein "praktisches" Mitglied des Teams zu sein, dessen Tür immer offen steht. „Ich sehe immer noch regelmäßig Kunden und meine Tür steht immer den anderen Partnern offen, die oft in mein Büro kommen, um einen komplizierten Fall zu besprechen oder eine gute Idee zu teilen. Ich wünschte oft, es gäbe mehr Stunden am Tag, um mich enger auf andere Aspekte des Geschäfts einzulassen, aber ich bin sicher, meine Kollegen sind ziemlich glücklich, dass ich das nicht kann! “
Blick in die Zukunft
Die Zukunft in Bezug auf die Finanzplanung für britische Expats wurde in letzter Zeit dank des Brexit erheblich verwirrender. Gavin ist jedoch zuversichtlich für die Zukunft. „Der Brexit hat einige Verwirrung gestiftet (das könnte untertrieben sein). Dies war für Blevins Franks positiv, da immer mehr Menschen eine Führungshand benötigen, um einen reibungslosen Übergang von Großbritannien nach Portugal zu gewährleisten.
„Ich glaube nicht, dass sich dies nachteilig auf die Zahl der Menschen auswirken wird, die in Zukunft nach Portugal ziehen, selbst wenn noch ein bisschen Papierkram erledigt werden muss, um hierher zu gelangen. Die Attraktionen des Lebensstils und die Versuchungen eines günstigen steuerlichen Umfelds werden weiterhin britische Staatsangehörige nach Portugal bringen. Mein Rat an die Betroffenen wäre, professionellen Rat von Menschen zu erhalten, die den Prozess verstehen und sich seit über 40 Jahren mit diesen Themen befassen. “
Und die Anziehungskraft Portugals für Gavin geht weiter: „Ich glaube, ich mag die Menschen an der Algarve am meisten. Wenn wir über Lebensstil sprechen, ist es oft unsere Interaktion mit den Menschen, die uns glücklich oder traurig macht. Die Menschen an der Algarve sind im Allgemeinen glückliche Menschen (das kann ein Spiegelbild des Klimas sein) und das macht mich glücklich. “
Mit Büros in der Algarve und in Lissabon bietet Blevins Franks grenzüberschreitende Steuer- und Finanzplanungsunterstützung in ganz Portugal und Madeira. Kontaktieren Sie Gavin und sein Team unter +351 289 350 150.
Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) ist von der maltesischen Finanzdienstleistungsbehörde unter der Registernummer C 92917 zugelassen und reguliert. Zur Erbringung von Wertpapierdienstleistungen nach dem Investment Services Act und zur Ausübung von Versicherungsvermittlungstätigkeiten nach dem Insurance Distribution Act zugelassen. Wenn Beratung außerhalb Maltas über die Versicherungsvertriebsrichtlinie oder die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente II erbracht wird, unterscheidet sich das anwendbare Regulierungssystem in einigen Punkten von dem maltesischen. BFWML bietet auch Steuerberatung an; Ihre Steuerberater sind vollqualifizierte Steuerfachwirte. Blevins Franks Trustees Limited ist von der Malta Financial Services Authority für die Verwaltung von Trusts, Pensionsplänen und Unternehmen zugelassen und reguliert. Diese Aktion wurde von BFWML genehmigt und ausgestellt.
Originalartikel von Daisy Sampson www.theportugalnews.com/
